Co zrobić z wiedzą o przestępczym procederze?

Pytanie: Od pewnego czasu zauważyłem, że mój sąsiad, który oficjalnie nie pracuje, jeździ bardzo drogimi samochodami i prowadzi luksusowy tryb życia. W zasadzie nie obchodziłoby mnie to bardzo, gdyby nie to, że cały czas kręci się wokół niego szemrane towarzystwo. Ponadto ma mnóstwo gotówki, z którą się w ogóle nie kryje, wręcz chwali się, że za wszystko płaci, nie używając banku. Piszę to nie dlatego, że mu zazdroszczę, ale dlatego że jego styl życia budzi mój wielki niepokój. Podejrzewam, że może mieć to związek z praniem brudnych pieniędzy. Jeśli tak, gdzie powinienem to zgłosić?
prawo Co zrobić z wiedzą o przestępczym procederze?
prawo / pixabay

Odpowiedź: Generalnie pranie pieniędzy to proces legalizowania dochodów pochodzących z działalności przestępczej, między innymi takich jak handel narkotykami, korupcja czy oszustwa finansowe. W Polsce – podobnie jak w wielu innych krajach – przeciwdziałanie praniu pieniędzy jest priorytetem dla organów ścigania i instytucji finansowych. Poniżej postaram się przybliżyć, jak prawo definiuje i przeciwdziała temu zjawisku, oraz co zrobić w przypadku podejrzewania o ten proceder.
Co to właściwie jest pranie pieniędzy?

Ten proces polega na szeregu działań mających na celu ukrycie prawdziwego źródła środków finansowych pochodzących z działalności przestępczej. Odbywa się to zazwyczaj w trzech etapach: lokowanie, czyli wprowadzenie nielegalnych środków do systemu finansowego, warstwowanie, czyli seria złożonych transakcji mających na celu zamaskowanie śladu pochodzenia środków, oraz integrowanie, które oznacza wprowadzenie „wypranych” pieniędzy do legalnej gospodarki. Podstawowym aktem prawnym obowiązującym w Polsce dotyczącym prania pieniędzy jest ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2018 r., poz. 723, ze zm.). Definicja prania pieniędzy, została wskazana w art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. Kodeks karny, który określa też kary za pranie pieniędzy, wynoszące od 6 miesięcy do 8 lat pozbawienia wolności. 

Czytaj także: Dziś 80. rocznica wybuchu Powstania Warszawskiego. Cześć i chwała Bohaterom!

Cechy charakterystyczne 

Jak rozpoznać to zjawisko? Pranie pieniędzy może przejawiać się na różne sposoby. Istnieją pewne wspólne znaki ostrzegawcze, na które warto zwrócić uwagę. Są to między innymi duże i nietypowe transakcje – zwłaszcza te, które nie mają uzasadnienia w kontekście prowadzonej działalności. To także częste przelewy międzynarodowe– szczególnie do krajów znanych z łagodnych regulacji finansowych – ale i składające się z wielu etapów transakcje, które mają na celu zamaskowanie pochodzenia środków. No i oczywiście transakcje gotówkowe– o dużych kwotach, które wydają się nietypowe. 
Co zatem zrobić w przypadku podejrzenia o pranie pieniędzy?

Według obowiązujących przepisów centralnym elementem polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu jest Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF). Jeśli ma się podejrzenia, że ktoś może być zaangażowany w pranie pieniędzy, powinno się je zgłosić do GIIF. Można także zawiadomić policję lub prokuraturę, które są odpowiedzialne za ściganie przestępstw finansowych. Dostarczenie wszelkich niezbędnych informacji i dokumentacji organom ścigania oraz GIIF – jeśli jest się w posiadaniu konkretnych dowodów lub informacji – jest bardzo ważne.

Czytaj także: Pamięć o Powstaniu Warszawskim wciąż jest zagrożona

Świadomość 

Pranie pieniędzy to poważne przestępstwo, które zagraża stabilności finansowej i bezpieczeństwu państwa. Wszyscy, zwłaszcza w dzisiejszych czasach, powinniśmy być świadomi jego oznak i wiedzieć, jakie kroki podjąć w przypadku podejrzeń o takie działania.
 


 

POLECANE
Sikorski: NATO powinno zestrzeliwać drony i rakiety nad Ukrainą z ostatniej chwili
Sikorski: NATO powinno zestrzeliwać drony i rakiety nad Ukrainą

Czy Polska i NATO wejdą w nową fazę wojny hybrydowej z Rosją? Wicepremier i szef MSZ Radosław Sikorski w rozmowie z „Frankfurter Allgemeine Zeitung” postawił sprawę jasno – Zachód musi poważnie rozważyć przechwytywanie rosyjskich dronów i rakiet już nad Ukrainą.

Czy Polacy wierzą w pomoc sojuszników w razie wojny? Sondaż pilne
Czy Polacy wierzą w pomoc sojuszników w razie wojny? Sondaż

W najnowszym sondażu ankietowanych zapytano „Czy wierzysz, że nasi sojusznicy (np. USA, Niemcy, Francja) pomogą nam w przypadku ataku Rosji na Polskę?”.

Niepokojące doniesienia z granicy. Komunikat Straży Granicznej pilne
Niepokojące doniesienia z granicy. Komunikat Straży Granicznej

Straż Graniczna publikuje raporty dotyczące wydarzeń na polskiej granicy, która znajduje się pod naciskiem ataku hybrydowego zarówno ze strony Białorusi, jak i Niemiec.

Szef MSZ Chin z wizytą w Polsce. Będzie rozmawiał z Radosławem Sikorskim z ostatniej chwili
Szef MSZ Chin z wizytą w Polsce. Będzie rozmawiał z Radosławem Sikorskim

Szef chińskiej dyplomacji Wang Yi składa wizytę w Polsce; w poniedziałek będzie rozmawiał z wicepremierem, szefem MSZ Radosławem Sikorskim. Tematami rozmów ma być m.in postawa Chin wobec rosyjskiej agresji na Ukrainę oraz kwestia eksportu polskiego drobiu do Chin - wynika z informacji PAP.

Groźny wypadek na Dolnym Śląsku. Pracę śmigłowca LPR zakłócał dron z ostatniej chwili
Groźny wypadek na Dolnym Śląsku. Pracę śmigłowca LPR zakłócał dron

W niedzielę doszło do groźnego wypadku na trasie Jawor – Strzegom na Dolnym Śląsku. Rannych zostało pięć osób, a na miejscu interweniował śmigłowiec LPR. Akcję ratunkową zakłócał dron, który mógł doprowadzić do tragedii.

Wywalcie tą babę.  Burza w sieci po programie TVN gorące
"Wywalcie tą babę". Burza w sieci po programie TVN

Po jednym z ostatnich odcinków popularnej telewizji śniadaniowej stacji TVN – "Dzień dobry TVN" – w sieci zawrzało.

Ważny komunikat dla mieszkańców Krakowa z ostatniej chwili
Ważny komunikat dla mieszkańców Krakowa

Mieszkańcy Krakowa muszą przygotować się na nowe rozkłady jazdy. Od 15 września wprowadzono zmiany w liniach autobusowych i uruchomiono dodatkowe przystanki.

Trump: Europejskie sankcje na Rosję nie są wystarczająco surowe z ostatniej chwili
Trump: Europejskie sankcje na Rosję nie są wystarczająco surowe

Prezydent USA Donald Trump stwierdził w niedzielę, że europejskie sankcje przeciwko Rosji są niewystarczające i muszą zostać zaostrzone, zanim USA nałożą własne ciężkie restrykcje. Stwierdził również, że wkrótce zostaną wznowione rozmowy trójstronne z Rosją i Ukrainą.

Nowy komunikat IMGW. Synoptycy ostrzegają z ostatniej chwili
Nowy komunikat IMGW. Synoptycy ostrzegają

Instytut Meteorologii i Gospodarki Wodnej wydał ostrzeżenia przed burzami dla terenów z czterech województw na północnym-zachodzie Polski.

Stanowski odpowiada na nową zaczepkę Wysockiej-Schnepf Wiadomości
Stanowski odpowiada na nową zaczepkę Wysockiej-Schnepf

Spór między Dorotą Wysocką-Schnepf a Krzysztofem Stanowskim wchodzi w kolejną fazę. Dziennikarka TVP w likwidacji zapowiedziała pozwy przeciwko twórcy Kanału Zero, Robertowi Mazurkowi oraz innym osobom. Argumentowała, że jej 14-letni syn stał się celem „piętnowania”. Stanowski szybko odpowiedział, nie raz i to w ostrych słowach.

REKLAMA

Co zrobić z wiedzą o przestępczym procederze?

Pytanie: Od pewnego czasu zauważyłem, że mój sąsiad, który oficjalnie nie pracuje, jeździ bardzo drogimi samochodami i prowadzi luksusowy tryb życia. W zasadzie nie obchodziłoby mnie to bardzo, gdyby nie to, że cały czas kręci się wokół niego szemrane towarzystwo. Ponadto ma mnóstwo gotówki, z którą się w ogóle nie kryje, wręcz chwali się, że za wszystko płaci, nie używając banku. Piszę to nie dlatego, że mu zazdroszczę, ale dlatego że jego styl życia budzi mój wielki niepokój. Podejrzewam, że może mieć to związek z praniem brudnych pieniędzy. Jeśli tak, gdzie powinienem to zgłosić?
prawo Co zrobić z wiedzą o przestępczym procederze?
prawo / pixabay

Odpowiedź: Generalnie pranie pieniędzy to proces legalizowania dochodów pochodzących z działalności przestępczej, między innymi takich jak handel narkotykami, korupcja czy oszustwa finansowe. W Polsce – podobnie jak w wielu innych krajach – przeciwdziałanie praniu pieniędzy jest priorytetem dla organów ścigania i instytucji finansowych. Poniżej postaram się przybliżyć, jak prawo definiuje i przeciwdziała temu zjawisku, oraz co zrobić w przypadku podejrzewania o ten proceder.
Co to właściwie jest pranie pieniędzy?

Ten proces polega na szeregu działań mających na celu ukrycie prawdziwego źródła środków finansowych pochodzących z działalności przestępczej. Odbywa się to zazwyczaj w trzech etapach: lokowanie, czyli wprowadzenie nielegalnych środków do systemu finansowego, warstwowanie, czyli seria złożonych transakcji mających na celu zamaskowanie śladu pochodzenia środków, oraz integrowanie, które oznacza wprowadzenie „wypranych” pieniędzy do legalnej gospodarki. Podstawowym aktem prawnym obowiązującym w Polsce dotyczącym prania pieniędzy jest ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2018 r., poz. 723, ze zm.). Definicja prania pieniędzy, została wskazana w art. 299 ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. Kodeks karny, który określa też kary za pranie pieniędzy, wynoszące od 6 miesięcy do 8 lat pozbawienia wolności. 

Czytaj także: Dziś 80. rocznica wybuchu Powstania Warszawskiego. Cześć i chwała Bohaterom!

Cechy charakterystyczne 

Jak rozpoznać to zjawisko? Pranie pieniędzy może przejawiać się na różne sposoby. Istnieją pewne wspólne znaki ostrzegawcze, na które warto zwrócić uwagę. Są to między innymi duże i nietypowe transakcje – zwłaszcza te, które nie mają uzasadnienia w kontekście prowadzonej działalności. To także częste przelewy międzynarodowe– szczególnie do krajów znanych z łagodnych regulacji finansowych – ale i składające się z wielu etapów transakcje, które mają na celu zamaskowanie pochodzenia środków. No i oczywiście transakcje gotówkowe– o dużych kwotach, które wydają się nietypowe. 
Co zatem zrobić w przypadku podejrzenia o pranie pieniędzy?

Według obowiązujących przepisów centralnym elementem polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu jest Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF). Jeśli ma się podejrzenia, że ktoś może być zaangażowany w pranie pieniędzy, powinno się je zgłosić do GIIF. Można także zawiadomić policję lub prokuraturę, które są odpowiedzialne za ściganie przestępstw finansowych. Dostarczenie wszelkich niezbędnych informacji i dokumentacji organom ścigania oraz GIIF – jeśli jest się w posiadaniu konkretnych dowodów lub informacji – jest bardzo ważne.

Czytaj także: Pamięć o Powstaniu Warszawskim wciąż jest zagrożona

Świadomość 

Pranie pieniędzy to poważne przestępstwo, które zagraża stabilności finansowej i bezpieczeństwu państwa. Wszyscy, zwłaszcza w dzisiejszych czasach, powinniśmy być świadomi jego oznak i wiedzieć, jakie kroki podjąć w przypadku podejrzeń o takie działania.
 



 

Polecane
Emerytury
Stażowe